De part votre spécialité et la relation de confiance établie, vous êtes l’interlocuteur privilégié de votre client. En tant qu’expert comptable ou avocat, vous maîtrisez l’élément clé de son patrimoine : son entreprise.
Aujourd’hui très peu de professionnels du conseil propose une mission de gestion de patrimoine globale à leurs clients. Ceci s’explique par le manque de temps lié aux missions de bases, la méconnaissance juridique sur le périmètre d’intervention de la profession, la difficulté de facturation de ces nouvelles missions ou les problèmes d’image et de responsabilité.
La gestion de patrimoine fait pourtant partie intégrante de votre mission car elle répond à votre devoir d’information et de conseil et surtout aux attentes de vos clients.
Mettre en place une cellule de gestion de patrimoine au sein de son cabinet ou de son agence, permet de se différencier, de répondre aux attentes de ses clients et d’augmenter sensiblement son chiffre d’affaire.
Cependant cette mise ne place nécessite une vraie gestion de projet.
Pour réussir cet objectif avec succès votre cabinet doit pouvoir compter sur :
Une stratégie
- Identification des forces et faiblesses du cabinet face à cette nouvelle activité
- Mise en place d’une stratégie voulue, étudiée et planifiée
Des besoins humains matériels et financiers
- Identification des besoins et des moyens (humains et financiers)
- Formation initiale et formation continue
- Outil informatique dédié
- Outils de mission adaptés (lettre de mission, barèmes d’honoraires, comptes- rendus de mission adaptés)
- Responsabilité civile professionnelle
- Garantie financière spécifique
Des services et des compétences
- Avertissement et information de la clientèle
- Gamme de produits très large pouvant répondre à l’ensemble des besoins des clients
- Veille permanente sur les nouveaux produits entrant sur le marché
- Base dynamique d’informations sur les évolutions législatives des solutions patrimoniales et des produits relatifs à celles-ci
Le développement d’une cellule de gestion de patrimoine pour un grand nombre de professionnels du conseil peut être freinée par plusieurs paramètres :
- Manque de temps
- Besoin en formation important
- Sélection des fournisseurs de produits difficiles
- Investissements humains, informatiques, financiers importants
- Mise en cause de la responsabilité dans les solutions apportées
